Kradljivci identiteta ciljaju carinske uplate u prekograničnom prevozu
Prevaranti preusmeravaju novac namenjen carinskim troškovima
Krađa identiteta prerasta u ozbiljan problem u prekograničnom transportu između Sjedinjenih Država i Meksika. Meksički trgovinski zvaničnici upozoravaju da kriminalne grupe glume kompanije i carinske agente kako bi presrele uplate vezane za međunarodne pošiljke.
Havijer Sendehas, predsednik COMCE Noreste, severoistočnog ogranka meksičkog Saveta za spoljnu trgovinu, rekao je na konferenciji za novinare 28. septembra da je organizacija nedavno naišla na slučajeve krađe identiteta koji su pogodili uvoznike i izvoznike tokom carinskih operacija. O njegovim izjavama izvestio je list El Norte.
U jednom slučaju, kompanija koja se bavi spoljnom trgovinom izvršila je elektronsko plaćanje verujući da novac ide legitimnoj carinskoj agenciji. Umesto toga, treća strana je ukrala identitete vezane za tu transakciju i predstavila se istovremeno kao uvoznik i kao carinski agent.
Kako shema funkcioniše
Prema Sendehasu, prevaranti registruju internet domene koji vizuelno podsećaju na adrese pravih kompanija, lažno se predstavljaju kao rukovodioci i šalju poruke u kojima tvrde da su se bankovni podaci za određenu transakciju promenili.
Problem je u tome što kriminalci često raspolažu dovoljno tačnim informacijama o stvarnoj pošiljci ili transakciji da lažni zahtev deluje uverljivo. Ime robe, broj pošiljke i iznos se poklapaju, pa zaposleni nema očigledan razlog za sumnju.
Rizik pojačava i sama priroda prekograničnog transporta, gde je vreme kritično. Uvoznici dobijaju hitne zahteve za novac kako bi se teret oslobodio ili kako bi se izbegli troškovi ležarine, a pritisak gura zaposlene da odobre prenos sredstava brzo i bez dodatne provere.
"Ta hitnost može navesti zaposlenog u finansijskom sektoru da izvrši prenos bez provere kroz drugi kanal", rekao je Sendehas.
Posebno ranjiva tačka su avansne uplate carinskim agentima. Te uplate pokrivaju manipulaciju robom, skladištenje, prevalidaciju, odnosno proveru carinskih podataka pre podnošenja deklaracije, zatim transport, usluge trećih lica i druge troškove vezane za carinjenje tereta.
Rast prevara zasnovanih na identitetu
Upozorenje iz Meksika stiže u trenutku kada prevare zasnovane na krađi identiteta sve jače pogađaju celu transportnu industriju.
Izveštaj kompanije IDScan.net za 2026. godinu, firme koja se bavi verifikacijom identiteta, pokazao je da su pokušaji prevare sa identitetom u američkim teretnim i logističkim operacijama porasli za 213 odsto između 2023. i 2024. godine. Udeo takvih pokušaja povećao se sa 0,53 odsto na 1,66 odsto svih transakcija.
Tokom 2025. godine stopa je porasla za dodatnih 30 odsto i dostigla 2,15 odsto. Analiza je zasnovana na više od milion transakcija verifikacije identiteta.
Metode prevaranata ne svode se samo na preusmeravanje uplata. FreightWaves je u junu izvestio da organizovane grupe za krađu tereta koriste ukradene identitete prevoznika i lažirane imejl adrese kako bi preuzele terete koji im ne pripadaju.
Šta ovo znači za prekogranične operacije
Zajednički imenitelj svih opisanih slučajeva je isti: napadač ne provaljuje u sistem, već koristi poverenje i vremenski pritisak. Promena bankovnih podataka u poslednjem trenutku, poruka sa domena koji se razlikuje za jedno slovo, zahtev da se novac prebaci odmah kako bi teret bio oslobođen. To su obrasci koji se ponavljaju.
Provera svakog zahteva za promenu bankovnih podataka kroz drugi, nezavisan kanal komunikacije ostaje najjednostavnija odbrana koju zvaničnici preporučuju.