Kao vozač kamiona, vaš posao je na putu. A upravljanje svim vašim troškovima, od goriva preko hrane do održavanja kamiona, na organizovan način tokom cele godine, može učiniti vreme poreza lakšim za upravljanje.
Ali koju tačno dokumentaciju treba da čuvate? I koje poreske olakšice vozač kamiona može da zahteva, koji su standardni odbici koje možete da primenite i koji vozači imaju pravo?
Da bismo vam pomogli da uspostavite dobre navike vođenja evidencije koje će se isplatiti u vreme poreza, naveli smo uobičajene troškove koji mogu biti poreski odbici vozača kamiona ili poreski krediti vozača.
Imajte na umu da je situacija kod svih različita, tako da uvek treba da dobijete individualni savet od svog poreskog stručnjaka.
Ko može zatražiti poreske olakšice za vozače kamiona?
Do pre par godina, neke olakšice za vozače kamiona bile su dostupne svima. Ali sada, zbog promena u poreskom zakonu, samo oni koji su samozaposleni mogu da zahtevaju troškove vozača kamiona prilikom podnošenja poreza. To znači da morate biti vlasnik-operater ili nezavisni ugovarač, a ne vozač kompanije, da biste bili kvalifikovani.
Možete videti da li ispunjavate uslove gledajući koju vrstu poreskih dokumenata dobijate na kraju godine. Ako dobijete Obrazac W-2, vi ste vozač kompanije i ne ispunjavate uslove. Ako dobijete jedan ili više 1099 Obrazaca, kao vlasnik-operater, možete tražiti sve dostupne poreske olakšice za vozače kamiona.
19 poreskih olakšica za vozače kamiona koje će vam uštedeti novac
Evo pogleda na uobičajene odbitke i poslovne troškove koje vozači kamiona mogu tražiti na svoje poreze. Zapamtite, morate da obezbedite priznanice ili drugu dokumentaciju da biste zatražili poreske olakšice.
Premije osiguranja
Trošak premija osiguranja u vezi sa poslovanjem možete odbiti kao poslovni trošak. Ovo može uključivati komercijalnu aut-oodgovornost, osiguranje od štete na imovini, pa čak i prekid poslovanja ili gubitak osiguranja tereta. Ako sami plaćate zdravstveno osiguranje, možete i to da odbijete, ali ne kao poslovni trošak. Postoji posebno mesto u vašoj poreskoj prijavi za zdravstveno osiguranje.
Članovi udruženja
Ako ste član sindikata ili drugog udruženja za transport, vaše članarine se smatraju poreskim olakšicama. Samo zapamtite sledeće – da biste se kvalifikovali, to mora biti grupa koja je direktno povezana sa pojmom vozača kamiona.
Tarife za mobilni telefon
Ako imate zasebnu telefonsku liniju koju koristite samo za posao, možete odbiti celokupnu cenu plana. Ako ga koristite iz ličnih i poslovnih razloga, moraćete da utvrdite koji procenat vremena ga koristite za svaku svrhu i da odbijete deo koji je vezan za posao.
Lični elektronski uređaji
Kao i vaša tarifa za mobilni telefon, možete odbiti punu cenu bilo kog telefona, laptopa, tableta ili drugog elektronskog uređaja koji koristite samo za posao. Ako ga koristite iz poslovnih i ličnih razloga, možete odbiti deo koji se odnosi na posao.
Obrazovanje
Ako plaćate školu vozača kamiona ili drugu obuku za održavanje vaše CDL licence, možete odbiti te troškove. Ostalo obrazovanje takođe može biti otpisano tokom poreza, sve dok je direktno povezano sa vašom karijerom u transportu. Kao samozaposleni kamiondžija, ovo može uključivati poslovne kurseve koji će vam pomoći da naučite da bolje upravljate svojim malim poslovanjima i poslovnim troškovima.
Troškovi obroka
Možete odbiti troškove obroka samo ako ste odsutni od kuće dovoljno dugo da vam je potrebna pauza za spavanje ili odmor. Ako vozite lokalno, verovatno se ne kvalifikujete. Vozači koji putuju regionalno ili na duge staze verovatno mogu. Vozači koji podležu propisima o „radnom vremenu“ mogu da zahtevaju 80% troškova obroka kupljenih na putu.
Imate dve opcije kada su u pitanju odbici troškova obroka. Možete ili zadržati sve svoje račune za obroke i tražiti svoje stvarne troškove, uključujući porez i napojnicu, ili možete koristiti dnevnicu. Ovim metodom jednostavno tražite određeni iznos dnevno, koji se razlikuje u zavisnosti od lokacije. Poreska uprava koristi zvanične dnevnice Uprave za opšte usluge (GSA).
Obavezno potražite cene za svaku državu i grad na svom putovanju. Moraćete da poštujete sva relevantna pravila poreske uprave.
Medicinski troškovi
Kao uslov za zapošljavanje, od vozača se može tražiti da redovno idu na lekarske preglede. Možete odbiti sve svoje troškove za potrebne preglede.
Međutim, svi medicinski pregledi ili tretmani koji nisu direktno povezani sa poslom odbijaju se samo kao lični troškovi. Možete ih tražiti samo ako navedete odbitke umesto da uzimate standardni odbitak.
Poslovna odeća
Bilo koja specijalizovana odeća ili zaštitna oprema potrebna za vaš posao, kao što je majica sa logotipom kompanije, naramenica za leđa, čizme sa čeličnim prstima ili zaštitne naočare, mogu se koristiti kao poreski odbitak. Uobičajena svakodnevna odeća ne ispunjava uslove, čak i ako je nosite dok vozite
Troškovi otpreme
Ako plaćate otpremnine za svoje terete, možete ih potraživati kao poslovni trošak. Samo se pobrinite da ih pratite i čuvajte sve fakture ili priznanice tokom cele godine.
Naknade za licenciranje
Ako vaša državna ili lokalna uprava zahteva da dobijete poslovnu licencu, možete odbiti taj trošak. Takođe možete odbiti cenu vaše CDL licence i svih drugih licenci potrebnih za obavljanje vašeg poslovanja.
Troškovi opterećenja
Ovi troškovi uključuju sve specijalizovane artikle koje kupite da biste bezbedno nosili svoj teret. Primeri uključuju lance, brave, kaiševe, pa čak i široke zastavice.
Alati i oprema
Ako ste poput većine kamiondžija, verovatno nosite komplet alata u kamionu. Stvari kao što su čekići, ključevi, kliješta, gvožđe za gume, lanci, pa čak i električna traka se odbijaju od poreza.
Gorivo i putni troškovi
Odvojeno od godišnjih poreza, od vas se traži da podnosite kvartalne izveštaje Međunarodnog sporazuma o porezu na gorivo (IFTA). Porezi na gorivo koje plaćate, zajedno sa ostatkom vaših troškova goriva sa puta, odbijaju se u trenutku oporezivanja. Ako koristite TMS kao što je Truckstop’s ITS Dispatch da vam pomogne u IFTA izveštavanju, već ćete imati sve informacije o porezu na gorivo na dohvat ruke kada dođe vreme da prijavite porez na prihod.
Takođe možete tražiti povezane putne troškove, kao što su putarine, troškovi hotela i parking, sve dok su nastali dok ste na poslu.
Imajte na umu da za kamiondžije ne postoji dnevnica za smeštaj. Moraćete da čuvate račune i zahtevate svoje stvarne putne troškove.
Kancelarijski troškovi
Kao samozaposleni kamiondžija, verovatno ćete imati neke tradicionalne kancelarijske troškove dok vodite svoj posao. To uključuje stvari kao što su poštarina, fotokopiranje, faksovi, računovodstveni softver, kalkulatori, pa čak i olovke.
Pretplate
Da li ste pretplaćeni na neke časopise ili web lokacije fokusirane na posao transporta? Ako jeste, možete odbiti punu cenu tih pretplata.
Porezi na zanimanje i akcize
Ako ove poreze plaćate tokom godine, možete ih odbiti u vreme poreza. Ne zaboravite da vodite evidenciju koja pokazuje koliko ste platili.
Popravke i održavanje kamiona
Pošto se vaš kamion smatra kvalifikovanim vozilom koje nije za ličnu upotrebu, možete odbiti 100% svih troškova za popravku kamiona i održavanje vozila. Ovo uključuje gume ili pranje vozila. Dodatni troškovi vozila uključuju amortizaciju, kao i kamatu na kredit ako ste vi finansirali kupovinu. Dok neke industrije nude standardni odbitak kilometraže, u industriji transporta morate odbiti svoje stvarne troškove.
Troškovi ležaja
Pored zahteva za sva hotelska noćenja koja plaćate dok ste na putu, takođe možete potraživati troškove vezane za postavljanje vašeg ležaja za spavanje. Predmeti koji spadaju u ovu kategoriju uključuju mini frižider, aparat za kafu, zavese, posteljinu, kontejnere za skladištenje hrane, pa čak i zalihe prve pomoći.
Poreski krediti koji se ne odnose na transport
Iako oni nisu specifični za posao transporta, možete se kvalifikovati i za dodatne poreske kredite. U nekim slučajevima, oni se vraćaju. Ako je kredit veći od ukupnog poreza koji dugujete, razliku ćete dobiti kao povraćaj poreza.
Primeri uključuju, ali nisu ograničeni na:
- Kredit za negu dece i izdržavanih lica. Ovo je za one koji plaćaju troškove brige o deci za nekoga mlađeg od 13 godina, ili koji su odgovorni za nekoga bilo kog uzrasta ko nije u stanju da brine o sebi
- Zarađeni poreski kredit. Ovaj kredit je dizajniran da nadoknadi troškove poreza na socijalno osiguranje. Dostupan je odraslim osobama čiji oporezivi prihodi padnu ispod određenog praga (na osnovu statusa prijave)
- Obrazovni krediti. Ako pohađate časove, možda ćete se kvalifikovati za jedan ili oba poreska kredita koji se nude studentima
Imajte na umu da svaki poreski kredit ima različite uslove podobnosti, uključujući nivo prihoda. Stvari se menjaju iz godine u godinu, tako da ako ispunjavate osnovne kriterijume podobnosti (kao što je roditeljstvo za dete i kredit za izdržavanje), ima smisla da se prijavite čak i ako niste sigurni da se kvalifikujete.
Troškovi vozača kamiona koji se ne mogu odbiti
Važno je zapamtiti da ako ste vozač kompanije koji dobije Obrazac W-2, uopšte ne možete odbiti troškove vozača kamiona. Ako ste samozaposleni i primate jedan ili više 1099 Obrazaca, možete odbiti većinu troškova, ali ne sve. Konkretno, ove stavke se ne mogu odbiti:
- Nadoknađeni troškovi. Ako vam neko drugi, kao što je prevoznik sa kojim ste sklopili ugovor, vrati vaše troškove, onda ne možete da ih zahtevate na osnovu svojih poreza
- Kućni ili lični mobilni telefon. Ako imate fiksni telefon kod kuće ili nosite lični mobilni telefon zajedno sa poslovnim, ne možete odbiti te troškove. Kvalifikuju se samo troškovi koji su deo poslovanja
- Troškovi putovanja na posao. Ne možete da računate kilometražu za svoje vožnje između kuće i lokacije na kojoj redovno počinjete svoja putovanja
- Obroci tokom putovanja u lokalu. Kada se vozite lokalnim rutama u svom domu, ne možete odbiti svoje dnevne obroke
- Svakodnevna odeća. Čak i ako ga nosite isključivo dok vozite kamion, svakodnevna odeća kao što su farmerke i majice ne može se odbiti
- Lična putovanja. Čak i ako odlučite da vozite svoj kamion, ne možete odbiti nikakve troškove za lično putovanje. Morate aktivno raditi na primeni poreskih olakšica
Izvor: Truckstop.com
